Faire travailler votre trésorerie
Création et pilotage de holding : remontée de dividendes en quasi-franchise (régime mère-fille), centralisation de trésorerie, financement immobilier professionnel, intégration fiscale.
Pôle patrimoine
Construire aujourd'hui,
Construire aujourd'hui,
transmettre demain.
Holding patrimoniale, intégration fiscale, préparation retraite, stratégie de rémunération long terme, transmission : nous construisons avec vous un patrimoine professionnel qui dépasse le bilan annuel, pour les professions libérales comme pour les entrepreneurs.
Horizon5 à 15 ans
Holdings créées+0
Transmissions+0
Économie PV-65%
Trois horizons, une stratégie.
Chaque recommandation patrimoniale est chiffrée sur 5, 10 et 15 ans.
Transmettre en gardant l'essentiel
Valorisation, montage de cession, optimisation de la plus-value (article 150-0 B ter, Dutreil), accompagnement du repreneur. En anticipant 24 mois, environ -65 % d'impôt en moyenne.
Préparer la sortie, dès maintenant
Calcul de retraite — CNBF pour les libéraux, régime général ou SSI pour les dirigeants de société (SASU, SARL) — rachat de trimestres, arbitrage PER/Madelin, plan d'épargne, immobilier professionnel. Projection à 5, 10 et 15 ans selon votre horizon de sortie.
Du bilan au patrimoine.
Au-delà des comptes annuels, nous construisons une stratégie chiffrée sur 5, 10 et 15 ans : holding, transmission, retraite.
0%avancement
Étape 1/5Collecte automatique
Étape 01
Bilan patrimonial
Photographie complète de votre situation : trésorerie d'entreprise, revenus, immobilier, horizon de sortie. On définit le cap avant de bâtir quoi que ce soit.
Étape 02
Holding
Montage d'une holding patrimoniale : remontée des dividendes en quasi-franchise (mère-fille), centralisation de trésorerie, financement immobilier et intégration fiscale.
Étape 03
Rémunération long terme
Calibrage de la rémunération sur le long terme : arbitrage salaire, dividendes, versements PER et Madelin. On optimise le net tout en construisant l'épargne.
Étape 04
Préparation retraite
Calcul de la retraite (CNBF pour les libéraux, régime général ou SSI pour les dirigeants de société), rachat de trimestres, immobilier professionnel et plan d'épargne. Projection à 5, 10 et 15 ans selon votre horizon de sortie.
Étape 05
Transmission
Le moment venu, valorisation, montage de cession et optimisation de la plus-value (apport-cession 150-0 B ter, Dutreil). Anticipation 24 mois = environ -65 % d'impôt.
Des chiffres qui parlent.
Une vision long terme, chiffrée et indépendante, pour faire grandir et transmettre votre patrimoine professionnel, sans aucune commission sur les placements.
-65%Impôt sur la PV avec anticipation
+0Holdings créées
24 moisAnticipation recommandée
0Commission sur placements
Votre cabinet vaut plus que son bilan.
Trente minutes pour esquisser votre stratégie patrimoniale à long terme.
Questions fréquentes sur le patrimoine.
Une holding permet de remonter les dividendes de votre société en quasi-franchise d'impôt (régime mère-fille, exonération à 95 %), de centraliser la trésorerie excédentaire, de financer de l'immobilier et de préparer une transmission. Un outil puissant dès que le résultat dépasse vos besoins personnels.
Les deux leviers principaux sont l'anticipation (apport-cession 150-0 B ter pour report d'imposition) et le Pacte Dutreil en cas de transmission familiale. En anticipant 24 mois, nous constatons une réduction moyenne de 65 % de l'impôt sur la plus-value.
Non, jamais. Nous sommes experts-comptables, pas courtiers. Nos recommandations patrimoniales sont indépendantes, sans aucun lien commercial avec une banque, un assureur ou un CGP. Si vous avez besoin d'un gestionnaire de patrimoine, nous vous orientons sans rétrocommission.
Le plus tôt possible. Que vous cotisiez à la CNBF (libéraux) ou au régime général / SSI (dirigeants de société), la retraite se prépare par capitalisation : chaque année de cotisation compte. Idéalement, on pose la stratégie dès les 5 premières années d'exercice : choix des supports (PER, Madelin, immobilier), calibrage des versements et arbitrage entre rente et capital.
Le conseil patrimonial de base (holding, transmission, retraite) est inclus dans le forfait Excellence. Les montages complexes (intégration fiscale multi-structures, schémas internationaux) font l'objet d'un forfait ponctuel séparé.